Makléřský pojišťovací systém

1. Představení systému
   • aplikace je určena pro makléřské společnosti, jejichž hlavním předmětem podnikání je pojišťovnictví a další finanční operace
   • v současnosti je pokryta veškerá obchodní agenda pojišťovnictví včetně bankovních produktů, další rozvoj bude zaměřen na správu obchodování na kapitálových trzích a reality
   • systém je doplněn tzv. lehkým klientem, který umožňuje přes internet 24/7 práci finančních poradců v terénu a managementu neustálý přístup k nejdůležitějším informacím, které jsou nezbytné pro efektivní kontrolu a kvalifikovaná manažerská rozhodnutí
   • nasazení systému výrazně urychlí a zefektivní obchodní procesy společností, což přímo vede k optimalizaci lidských zdrojů a v konečném důsledku k výrazné úspoře nákladů a snížení zatížení v souvislosti s rutinními operacemi, které jsou realizovány každé výplatní období
   • systém lze po provedení implementace využívat nezávisle na dodavateli (vyjma základních periodických servisních úkonů), ale je možný i další individuální vývoj nových funkcí na zakázku a lze dodavateli přenechat za úplatu též aktualizace databáze a nastavení
   • poskytujeme garance dalšího vývoje a u každé instalace je součástí aktivní servis za minimální roční předplatné 
2. Klíčové vlastnosti
   • komplexní zpracování obchodních procesů od zadání/importu smlouvy, přes vyplácení, generaci bankovních příkazů až po reporting
   • elektronická výměna dat je připravena pro více než 20 nejvýznamnějších institucí českého trhu (pojišťovny, penzijní fondy, stavební spořitelny, banky)  
   • je připravena kompletní databáze rizik všech institucí a jejich charakteristik pro zadávání smluv, následné vyplácení a správu
   • zpracování provizí probíhá automatizovaně na základě předem zadaných parametrů a načtení elektronického souboru od partnera,    lze též zpracovávat tzv. individuální obchody, které nejsou pokryty nastavením systému
   • systém vytváří očekávané platby ke každé smlouvě na základě smluvních podmínek makléře s pojišťovnou
   • storna lze volitelně zpracovávat též elektronicky na základě el. soupisek a předem nastavených parametrů pro partnera, riziko a další.. 
   • dochází k párování očekávaných plateb s reálnými, čímž je umožněna detailní kontrola s možností generace reklamační sestavy
   • přesná evidence je dolpněna vazbou na digitální archiv s přímým náhledem na originál pojistné smlouvy
   • lze flexibilně využít několik oddělených obchodních kanálů v kombinaci s detailní evidencí lidských zdrojů a jejich odměňováním
   • probíhá automatická generace výstupních příkazů do banky, které lze načíst do bank. aplikací
   • práce na dálku je umožněna finančním poradcům 24/7 přes internet při zadávání smluv, předávání výkazů, náhledu na přehledy smluv a provizí, managementu jsou dostupné klíčové statistiky pro detailní orientaci i mimo společnost
   • reporting zajišťuje přehled o produkci firmy i po získatelých či obchodních skupinách, profitabilitě, rozložení storen a mnoho dalšího
3. Moduly a funkcionalita
   • Evidence smluv
     
     • zadávání včetně našeptávačů usnadňujících výběry hodnot, automatické hlídání klíčových parametrů
     • přesná evidence dle jednotlivých rizik umožňuje přesné zadání a nakládání se smlouvou
     • v lehkém klientovi lze importovat smlouvy uzavřené v partnerských aplikacích (kalkulačkách)
     • taxace je možná i na dálku přes internet
     • systém eviduje odděleně rámcové smlouvy pro správu flotil a případných dalších hromadných rizik
   • Lidské zdroje
     • evidence všech získatelů a tipařů, hierarchie v tuto chvíli umožňuje na smlouvu zahrnout získatele,  až dva tipaře, privátního makléře a případného manažera kanálu
     • osoby lze evidovat a vyplácet ve více obchodních kanálech nezávisle na sobě
     • v přehledu lze zobrazit seznam nebo strom vyjadřující organizační strukturu společnosti
     • evidence zahrnuje veškerá data včetně případných pinů k multifunkčnímu zařízení či hesla do pc
     • v lehkém klientovi mohou uživatelé přes internet nahlížet na své provize a zasílat přehledy o produkci a další
   • Provize
     • automatizace celého procesu výrazně urychluje zpracování výplatního období
     • načtení provizí probíhá elektronicky, párování dle čísel smluv a rizik, kontrola s očekávanými platbami a samotné rozpouštění provizí mezi společnost a jednotlivé získatele, následně je vytvořena bankovní dávka a samotný hromadný příkaz
     • pro manuální korekce případných nespárovaných položek slouží celá řada nástrojů a pomocných přehledů, umožňujících neprodlenou identifikaci problému a manuální dopárování
     • evidence výplat dle bankovních dávek je uchovávána a tříděna dle období, získatelů a partnerů
     • v lehkém klientovi lze nahlížet na výplaty dle jednotlivých získatelů
   • Reporting
     • systém poskytuje reporty o produkci dle různých kritérií, profitabilitě společnosti, generuje výkazy pro ČNB a mnoho dalších informací
     • nejdůležitější reporty jsou dostupné i přes internet po přihlášení do lehkého klienta
   • Uživatelská nastavení systému
     • kvalifikovaný uživatel má možnost nezávisle přidávat a upravovat mapu partnerských rizik včetně % sazeb, data o klientech, partnerech, přidávat vozidla a jejich značky do evidence, lze též upravovat nastavení obchodních kanálů a interní rozpady provizí v rámci společnosti
4. Technické řešení
   • systém se skládá ze dvou aplikací, základním pilířem pro back-office je tzv. 'těžký klient' doplněný 'lehkým klientem' pro front-office
   • charakteristika základní aplikace - back-office řídí robustní Win32 aplikace, která je napojená na SQL databázi Firebird 2.1, samozřejmostí je současná práce více uživatelů na lokální síti s možností vzdáleného připojení přes VPN tunel
   • doplňková aplikace - front-office řeší on-line aplikace na bázi technologií Microsoft .NET, která zajišťuje zpracovávání vybraných úloh a výměnu dat s centrální databází pomocí  šifrovaného kanálu
5. Případná realizace
   • poskytujeme garanci na funkcionality aplikací a na jejich další vývoj
   • aktivně se o naše klienty staráme, poskytujeme maximálně nezávislé prostředí tak, aby míru naší participace mohl určit sám klient dle svých individuálních potřeb
   • pomůžeme v jednání s partnery, od kterých již máme získané formáty dat, případně se zapojíme do konzultací s novými
   • na vyžádání zprovozníme digitální archiv a pomůžeme s nastavením procesů pro jeho správnou údržbu a pravidelnou aktualizaci pracovníky klienta
   • realizace každé instalace a oživení systému zahrnují: analýzu potřeb klienta, implementaci systému, náplň databáze dle všech dostupných dat klienta, testovací období s naší participací dle dohody a aktivní servis